Телефонне шахрайство. Що потрібно шахраю?

  • Реквізити платіжної картки.
  • Паролі, коди банків та мобільних операторів.
  • Кодові слова.
  • Зняти ліміти з картки жертви.
  • Переконати жертву здійснити переказ коштів на свою користь.

Що робити?

Начальником 9-го відділу управління протидії кіберзлочинам у місті Києві, капітаном поліції Андрієм Пархоменком було надано рекомендації у яких випадах краще припинити розмову:

  • якщо запитують термін дії картки, тризначний номер на звороті картки, паролі, коди банків та мобільних операторів;
  • коли керують у телефонній розмові вашими діями (просять зробити трансакцію, встановити програму на ваш пристрій);
  • коли просять сфотографувати та переслати/надати фото платіжної картки;
  • якщо лякають, що ваша картка заблокована, а злочинці зламали рахунок;
  • а також, якщо просять перейти за посиланням та зазначити всі персональні дані та реквізити платіжної картки.

Шахрай може назватися будь-ким!

  • Працівником банку.
  • Працівником НБУ, Пенсійного фонду, Фіскальної служби.
  • Працівником поліції.
  • Працівником комунальних служб.
  • Працівником мобільного оператора.
  • Покупцем вашого товару тощо.

Випадково повідомили шахраю реквізити картки та паролі?

  • Якщо ви повідомили шахраю дані про картку, негайно заблокуйте картку, якщо повідомили пароль до інтернет-банкінгу, негайно заблокуйте картки, рахунки та доступ до інтернет-банкінгу.

(Телефонуйте на гарячу лінію банку, зазначену на звороті картки або через інтернет-банкінг)

Поширені сценарії телефонного шахрайства

Шахраї телефонують та представляються працівниками служби безпеки банку та виманюють у громадян конфіденційну інформацію
про їхні картки та рахунки, що потім дає змогу привласнити кошти громадян.

Під час таких телефонних розмов шахрай може:  

  • Запевняти, що до рахунків громадянина отримали доступ сторонні особи. Надалі шахрай випитує фінансові дані нібито для запобігання шахрайству, однак, отримавши ці відомості, привласнює гроші; 
    • Запевняти, що старий банківський застосунок не працює, і пропонувати завантажити новий. Якщо жертва виконує вказівки, шахраї отримують її дані для входу в інтернет-банкінг, далі просять назвати код з смс чи дзвінків від банку, що дає їм змогу отримати доступ до інтернет-банкінгу і викрасти кошти.
    • Повідомляти про кібератаку на ІТ-систему банку та просити перерахувати гроші на тимчасовий безпечний рахунок, який насправді є рахунком шахрая;
    • Просити встановити програму віддаленого доступу для посилення заходів безпеки. Якщо громадянин виконує вказівки, шахрай отримує віддалено доступ до його онлайн-банкінгу та від імені громадянина перераховує кошти на інший рахунок.